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我國電信詐騙犯罪的特點、成因及治理路徑
發布時間:2020-10-14

  摘    要: 電信詐騙犯罪一直是我國重點打擊的犯罪之一。由于電信詐騙作案成本低,較為隱蔽,從而使其成為犯罪分子熱衷的詐騙手段。多年來,電信詐騙發案量較大,偵查難度也有所增加,理清電信詐騙犯罪的治理思路對于打擊詐騙犯罪、保障人民財產安全具有十分重要的意義。通過分析電信詐騙的種類、特點,結合其成因及現狀提出完善相關法律法規、建立協調機構、優化偵查路徑、增強個人信息保護、加強防騙宣傳、完善通訊運營商和金融機構反詐騙制度等6項治理路徑,以期完善對電信詐騙案件的治理思路。

  關鍵詞: 電信詐騙; 個人信息保護; 偵查;

  Abstract: The crime of telecommunication fraud has always been one of the most important crimes in our country.Because of its low cost and concealment,it has become a popular means of fraud for criminals.Over the years,the number of Telecom fraud cases is large,and the difficulty of investigation has also increased.It is of great significance to clarify the governance ideas of Telecom fraud crime for combating fraud crime and ensuring the safety of people's property.Analyze the types and characteristics of telecom fraud,combined with its causes and current situation,put forward six governance paths,including improving relevant laws and regulations,establishing coordination agencies,optimizing the investigation path,strengthening the protection of personal information,strengthening the anti-fraud propaganda,and improving the anti-fraud system of communication operators and financial institutions.

  Keyword: Telecommunication fraud; Personal information protection; Investigation;

  多年來,隨著我國經濟社會的發展,電信網絡廣泛應用于社會中的各個領域。在電信網絡造福人民群眾之時,其也被不法分子掌握與應用。利用電信網絡實施犯罪的案件時有發生,其中尤以電信詐騙案件最甚。電信詐騙案的多發給人們的財產安全帶來較大的影響,公安機關一直保持對電信詐騙犯罪的嚴打態勢,但由于定位難、取證難、抓捕難、追贓難等問題使案件的偵破和處理變得非常困難。因此完善電信詐騙犯罪的治理路徑無疑對打擊犯罪、保障人民財產權益、維護社會穩定具有十分重要的意義。

  1 、電信詐騙罪的刑法定義

  電信詐騙是科技時代產生的詐騙方式,其與傳統詐騙方式不同。傳統詐騙主要是“一對一”的詐騙方式,而電信詐騙是“一對多”的詐騙方式,其也由原來的只侵犯公民的財產權益變為侵犯公民財產權益和信息隱私權益。電信詐騙較之前的傳統詐騙犯罪侵害范圍更廣,受害人數更多,非法獲利更大。因此對電信詐騙進行界定是完善打擊電信詐騙犯罪的第一步。電信詐騙是指行為人以非法占有為目的,通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式的欺騙方式,使受害人產生錯誤認識并處分財產的行為。當下電信詐騙的種類主要有冒充國家機關、銀行、商家進行詐騙,偽造和冒充貸款、刷單、招工、招嫖進行詐騙等,且隨著社會科技的發展,電信詐騙的種類正在快速增加。
 

我國電信詐騙犯罪的特點、成因及治理路徑
 

  2、 電信詐騙犯罪的特點

  2.1、 犯罪成本低,非法獲利大

  網絡電信詐騙犯罪已成為當前我國侵財型犯罪中增速最快的犯罪類型之一。[1]電信詐騙犯罪成本低,有時僅需要被害人的信息、移動通訊設備即可對多數人實施詐騙。雖然其犯罪成本較低,但是其獲利卻很大,即便犯罪分子需要對多個行為人進行詐騙才可能既遂,但是其要做的主要就是在移動設備上與被害人進行溝通,只要有被害人被騙,他們就可以從中獲取利益。我國的電信詐騙案件金額越來越大,動輒以百萬千萬計。[2]正是因為如此低的犯罪成本,以及巨大的資金回報才促使犯罪分子將目光聚集在電信網絡詐騙之上。

  2.2 、非接觸性明顯,隱蔽性強

  電信詐騙犯罪非接觸性特征明顯,隱蔽性強。由于其僅需使用電信設備進行作案,所以作案工具體積小易于轉移犯罪地,且容易躲避偵查。同時這種非接觸性的犯罪,也使得受害人對犯罪分子的情況一無所知,所顯示的來電號碼不是國外的來電就是已經被篡改、加工過的號碼。甚至其作案成員之間也從未謀面,整個詐騙的運作均是由個別核心人物在線上進行指揮。

  2.3、 手段科技化、專業化

  電信詐騙犯罪具有明顯的科技化和專業化,其一體現在作案設備或軟件上。犯罪分子可能依靠技術設備和軟件侵入特定系統盜取被害人信息,并依此信息對被害人進行詐騙。再通過改變、偽裝、虛擬電話號碼或者IP地址使公安機關或者電信部門難以定位其所在地,從而逃避抓捕。其二是詐騙言語程序上的專業化。犯罪分子對被害人實施詐騙時除了傳統的詐騙言語如冒充公檢法、謊稱中獎等,還會編制一些專業化言語程序,如利用電腦釣魚網站,編造退貨劇本,騙取被害人的短信驗證碼;再如冒充公檢法、稅務部門進行詐騙等。犯罪分子利用所掌握的金融、法律、稅務等專業知識在言語交流中讓受害人陷入其所編制的陷阱從而完成詐騙。

  2.4、 犯罪同伙組織化結構化

  組織結構明顯也是該犯罪的特征之一。一個詐騙團體內有人專門負責找尋被害人的信息,可能是在非法渠道購買被害人信息,也可能是侵入特定的網絡系統盜取被害人的信息;有人為犯罪提供特定設備和軟件并隱蔽其所在位置躲避偵查;有人專門編寫詐騙“劇本”;還有人實施具體的電信詐騙和轉移財產。整個組織結構如同一個虛擬小工廠,在進行程序化的運行。

  2.5 、跨國跨地區作案日益增加

  當下一些詐騙犯罪團伙存在跨國作案的情況,其利用國與國之間的法律差異、司法協助的不完善、國際協作管理漏洞等,故意在國外通過移動通信設備對國內被害人實施詐騙。跨國跨地區詐騙的出現,使得電信詐騙案件的處理更加復雜,在該犯罪本身就具有隱蔽性強的特點上使得案件偵破的難度加大。

  3 、電信詐騙犯罪的成因

  電信詐騙多年來一直危害著人們的財產安全,一直處于高發態勢,筆者認為主要有以下幾個原因。

  3.1 、電信詐騙犯罪成本低、獲利大、隱蔽性強

  電信詐騙本身成本低、獲利大且隱蔽性強,更易成為犯罪分子選擇的詐騙手段。據媒體統計,電信網絡詐騙給被騙個人或企業、單位造成了極大的經濟損失,少則幾千,多則上百萬甚至上億元,與巨大的獲利相比犯罪嫌疑人被破獲抓捕到的風險相對較小。[3]這些特點都是促使犯罪分子實施犯罪要考慮的重要因素。低風險、高收益驅動著詐騙犯罪分子不斷向電信網絡詐騙集中,犯罪分子的集中又不斷更新著電信詐騙的犯罪手段,而詐騙手段的更新又使詐騙犯罪風險更低,獲利更高。整個犯罪發展進入了循環增長中,從而讓電信網絡詐騙犯罪多發且難以根治。

  3.2、 民眾個人信息保護意識、防騙意識薄弱

  民眾個人信息保護意識薄弱,有時會將自己的信息泄露給他人,使得信息被非法利用的風險加大;同時部分民眾防騙意識薄弱,易于被犯罪分子的言語所迷惑,因為利欲心或是因為警惕性、認知性不足使得自己上當受騙。更有受害人在受騙后選擇忍氣吞聲不去報警,這些也就使得犯罪分子更加猖獗,從而造成此類案件越來越多。

  3.3 、案件偵破難度大

  案件偵破難度大也是該犯罪多發的原因之一。由于犯罪分子使用境外電話、動態IP、偽裝電話等技術手段使得偵查機關難以定位犯罪分子的位置。即便定位到正確的位置也可能因為距離遠、管轄問題、人力物力問題、犯罪分子多次轉移作案地等問題使得偵查機關難以抓捕犯罪分子。另外取證難也是該犯罪難以偵破的原因之一。電信詐騙涉及電子證據居多,而電子證據的固定、收集可能需要專業的技術人員進行操作。當然有的犯罪分子在作案之時選擇對每個人的詐騙金額不超過3 000元的詐騙行為。由于受害人之間彼此不相識,無法確定犯罪分子的身份,再加上定位難,也就無法累計相應的犯罪數額,無法進行刑事立案。

  3.4、 缺乏系統的社會監管體系

  近些年來,圍繞著懲治電信詐騙,社會多個行業制定了專門的管理制度,實施了多項治理措施。如電信企業完成用戶實名制、限制辦卡數量、阻斷虛擬撥號軟件的網上搜索、銀行延遲ATM機轉賬到賬時間等,這些措施為打擊電信詐騙犯罪發揮了很大的作用。公安部門多年來也加大了懲治電信詐騙犯罪力度,組織了多次專項打擊活動,但是專項打擊之后該類犯罪又迅速恢復。雖然各行業在不斷實施新的電信詐騙懲治措施,但是電信詐騙的手段也在不斷更新。電信、金融等行業的電信詐騙治理仍有不足。所以要想根治電信詐騙犯罪還是需要建立一個長期有效的社會監管體系,以此來統籌引領各行業的反電信詐騙制度措施,使其既能實現打擊電信詐騙犯罪的資源整合,又能威懾電信詐騙犯罪分子,提高懲治電信詐騙犯罪的效率。

  4 、電信詐騙犯罪的治理路徑

  4.1、 建立健全反電信詐騙法律法規體系

  對于電信詐騙犯罪我們應該秉持從嚴從重處罰的態度。電信詐騙罪不僅侵犯了公民的財產安全還侵犯了公民的個人信息權和隱私權,所以從重處罰電信詐騙犯罪既符合打擊犯罪的需要,又具有法理支撐。現今電信詐騙在刑法上仍然是使用傳統的詐騙罪名進行定罪,難以體現罪責刑相適應的刑法原則,也不能更好地滿足嚴打電信詐騙犯罪的需要。所以應將電信詐騙這一犯罪在刑法中單獨規定為電信網絡詐騙罪,賦予其專門的刑法定義、要件和量刑標準。這些年來司法機關也相應地出臺了一些關于打擊電信詐騙犯罪的規定,但是大多數屬于原則性指導文件,可操作性不是很強。為了更好地打擊電信詐騙犯罪,可以由公安部、最高檢、最高院再制定具體的、可操作性強的內部規定,形成多級規范性文件并存、宏觀微觀治理并舉的反電信詐騙法律體系。

  4.2、 建立打擊電信詐騙社會協調機構

  為了更好地應對電信詐騙犯罪的多發,應當探索在地級市以上建立打擊電信詐騙社會協調機構,協調社會中反電信詐騙的多方力量,包括公安部門、工信部門、金融機構、通信機構、社區等,避免各機構“單獨作戰”。在政府負責,公安主導,各部門聯動的協調機制下制定、完善統一的打擊電信詐騙制度,不斷探索懲治電信詐騙犯罪的最佳方法。該機構的設立既可以為懲治電信詐騙犯罪提供組織支持和智力支持,又可以為社會民眾抗擊電信詐騙犯罪提供精神支持。

  4.3、 優化公安機關偵查路徑

  對于打擊電信詐騙犯罪來說,偵查機關對案件的偵破是治理該犯罪的核心方法。為了更好地應對電信詐騙案的多發,公安機關可以從以下幾個方面優化偵查路徑。

  4.3.1 、設置電信詐騙案件云平臺

  公安機關可以利用大數據網絡,對每一起報案進行詳細的登記,利用數據網絡將一定區域內的電信詐騙信息進行數據匯總和計算,為案件的立案、偵查提供數據可視化的服務。為了保證電信詐騙案件云平臺能夠及時錄入案件情況,可以設置報警迅速接入機制,在撥通110后,把電信詐騙案件及時轉入專門負責的機構并進行云平臺錄入。公安機關可以通過平臺的數據分析及時通知銀行部門凍結賬戶或通知技術部門定位犯罪嫌疑人,為破案止損爭分奪秒。

  4.3.2、 革新偵查技術

  公安機關可以從技術手段上,聯合互聯網科技公司、電信通訊部門進行技術升級尋求破解定位難的方法。通過這些科技部門的技術人才,群策群力研究、開發智能軟件化解電信詐騙案件的技術壁壘。如已有移動通信公司設計了基于運營商O/B域大數據,通過號碼歸類分析、信令數據清洗、號碼識別處置三步來協助公安機關打擊電信詐騙的方法。[4]公安機關還應聯合相關部門嚴厲查處、關閉非法的技術軟件,減少犯罪分子對虛擬撥號等技術軟件的使用。在革新偵查技術的同時也應注意培養熟練掌握偵查技術的人才,并針對電信詐騙犯罪的特點,使所培養專業的偵查人才既能掌握最新的偵查技術手段,又能熟悉銀行、金融等行業知識。

  4.3.3、 提高電子取證能力

  電信詐騙犯罪案件與一般詐騙犯罪不同,其案件主要發生于電信網絡之中,這為取證帶來了一定的困難。偵查人員應當熟練掌握電子取證的操作流程,找尋案發現場的服務器或者利用IP定位找到作案的服務器,提取服務器的外部指紋、痕跡和內部的電子信息數據。當然犯罪分子也可能會使用微信、支付寶等軟件,偵查機關應當積極利用這些信息倒查犯罪人員情況、作案情況以及資金流向情況。

  4.3.4 、嚴查資金流向軌跡

  追贓難一直也是困擾公安機關打擊電信詐騙犯罪的難題。受騙民眾心中最關心的問題也是能否追回被騙錢財。嚴查資金流向軌跡可以為發現犯罪嫌疑人提供很大幫助。有時偵查機關無法通過定位發現犯罪嫌疑人,但是可以通過ATM機上犯罪嫌疑人的取款錄像或者周邊監控錄像及時發現和抓捕犯罪嫌疑人,或是利用資金流向地信息偵破案件。

  4.3.5、 探索設立跨區、跨國執法機制,明確案件管轄。

  設立政府機關、公安機關主導的協調機構,統籌各部門對電信詐騙進行打擊,應在地級市以上公安機關設立打擊電信詐騙犯罪辦公室,利用案件云平臺共享案件數據,在系統外配合協調機構完善對電信詐騙的治理,在系統內探索跨區聯合執法機制。對于電信詐騙犯罪要快速確定管轄權。有學者主張將電信詐騙案件完全歸屬于省級公安機關管轄,筆者認為這樣有所不妥。一是因為詐騙案件數量大,完全交付于省級公安機關偵辦會加大其辦案工作量,容易導致其人力物力不足。二是根據部分學者所說由省級公安機關管轄為的是便于確定管轄權,可是如今一個詐騙案件出現多個省份的受害者已經很是常見,并不能簡單地就由某省級公安機關直接管轄。所以應當在地級市以上公安內部設立電信詐騙專責部門,一般電信詐騙案件由地級市公安機關管轄,大案要案由省級以上公安機關管轄,個別案件根據實際情況指定管轄或者上移管轄權,同時完善跨區聯合執法機制,這是當下較為可行的管轄思路。對于電信詐騙案中存在的跨國犯罪,公安部應主動尋求構建雙邊、多邊以及國際性的執法合作機制,共同簽署相關文件防范打擊電信詐騙犯罪。對跨國案件視情選擇出境打擊、邊控伏擊等措施,[5]不斷縮小該類犯罪的生存土壤,做到無縫隙地打擊治理。

  4.4 、增強個人信息保護力度

  對電信詐騙犯罪的治理,既要重視在犯罪發生后的治理手段,又要明確在犯罪發生前的源頭預防。要從根本上縮減滋生電信詐騙犯罪的土壤,防范電信詐騙犯罪的發生,加強對個人信息的監管和保護。[6]公民應該提高個人信息保護意識,不要輕易泄露信息。即便要提供相應的個人信息也要經過審慎核對后再出示。許多不法分子將自己所持有的他人信息出售給詐騙犯罪分子,使許多人成為詐騙犯罪分子的詐騙對象。因此打擊非法侵犯他人信息、販賣他人信息的不法分子也是對個人信息進行保護的重要手段之一。另外加強對網絡交易平臺的信息管理和技術支持也尤為重要。部分犯罪分子通過系統漏洞,竊取一些商家店鋪內消費者的電話信息,再結合消費者的購物情況將自己偽裝成商家進而對消費者實施詐騙。正是因為犯罪分子可以提供詳細的購買記錄,也就讓一些消費者對此信以為真從而落入了詐騙犯罪分子的圈套。所以交易平臺應該完善相關的技術,盡可能保證個人信息在技術層面的安全性。平臺和商家一旦發現信息被竊,要及時通知相應的消費者提高警惕,防止上當受騙。

  4.5、 加強社會宣傳,提高公民防騙意識

  對于電信詐騙類犯罪,提高公民的防騙意識也是預防和治理此類犯罪的重要手段之一。人們對犯罪分子提高了警惕,也就降低了被騙的幾率。提高公民的防騙意識最主要的途徑就是社會媒體的宣傳引導,通過公益廣告、公眾號、短視頻媒體等及時向大家講述防騙知識。公安機關、社區等單位可以自發或者聯合其他機構進行線下防騙知識宣講,同時鼓勵民眾發現電信詐騙線索及時報警。以此形成線上線下雙宣傳,更好地提高廣大公民的防騙意識。

  4.6、 完善電信運營商、金融機構的反詐騙制度

  電信運營商和金融機構對電信詐騙防治措施的完善是打擊電信詐騙犯罪的重要一環。電信運營商、金融機構除了應該提高信息技術手段,配合公安機關技術部門對犯罪分子進行定位和追蹤外,還應當在本行業內不斷完善反詐騙制度。在協調機構統籌下主動對接公安機關反電信詐騙措施,設立相關制度保障公安機關及時凍結賬戶資金,鎖定犯罪分子信息,幫助受害人及時止損。電信運營商應對已經確定為詐騙電話的號碼聯合公安機關技偵部門及時發現其源頭并對其停用。金融機構應該對短期內多個賬戶資金轉入一個賬戶的可疑情況進行監控,在完善了ATM機延遲到賬的機制后,還應當設立手機轉賬的延時到賬機制,對特定人群尤其是易受騙人群提供保護。

  5 、結語

  對電信詐騙的打擊治理是一項長久的任務。雖然其治理較難,但只要社會各行業聯合起來,共同為打擊電信詐騙獻計獻策,讓各種反電信詐騙措施形成一個完整的、有力的社會治理體系,并做到治理有決心、打擊有耐心、民眾有信心,我們就一定能夠打贏反電信詐騙這場“攻堅戰”,保護人民的財產和信息權益,維護社會的繁榮穩定。

  參考文獻

  [1]李恒,王剛.網絡電信詐騙犯罪案件特點及偵防對策研究[J].凈月學刊,2014(5):33-39.
  [2]翟家圣.信息化背景下我國電信詐騙的發展特點及防控對策[J].黑龍江省政法管理干部學院學報,2018(5):49-51.
  [3] 顏斐.電信詐騙案數額最高上億[N].北京晨報,2016-03-05(12).
  [4]林睿.運營商識別電信詐騙號碼的方法與建議[J].中國信息化,2019(11):70-71.
  [5]麻愛琴.冒充公檢法跨境詐騙犯罪的偵辦阻隔與破解[J].山東警察學院學報,2019(5):79-85.
  [6]張新寶,葛鑫.基于個人信息保護的電信詐騙綜合治理研究[J].中共中央黨校學報,2016(5):42-49.

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